積立NISAを申し込んでみた

SBI証券の積立NISAに予約申し込みしました。

配当や譲渡利益が非課税

NISAは、配当や譲渡利益が非課税になるというところにメリットがある制度です。現在、配当や譲渡利益については、およそ20%の課税があります。例えば、100万円で購入した株式を200万円で売ることができた場合、譲渡利益は100万円です。しかし、そのうちの20%、すなわち20万円が税金として引かれ、手元には80万円しか残りません。この20%の課税がなくなるのが、NISAという制度のメリット。譲渡利益の100万円が、まるまる貰えるのです。

積立NISAの特徴

そんなNISAですが、2017年までの制度では非課税期間が5年間だけ。5年過ぎた時点で持っている株式等を一度手放さなくてはならないという面倒な制度でした。5年だと利益が出る前に期限が来てしまい、非課税枠をうまく活用できない可能性が大いにあります。しかし、積立NISAでは、この期間が大幅に延長されるのです。以下に、主な特徴をまとめます。

（１）年間投資上限額は40万円
（２）20年間、配当や譲渡利益が非課税になる
（３）積立投資のみ
（４）投資対象は投資信託のみ

やはり、一番大きいのは期間が20年間になったというところでしょう。本来ならば期間は無制限が理想なのですが、20年あれば、それなりに利益が出やすいと思います。非課税枠を有効に活用しやすい制度になったのではないでしょうか。

2018年からは、こつこつと積立NISAで積み立てて行こうと思います。